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                保監會對《國內系統重要性保險機構監→管暫行辦法(第二輪征求※意見稿)》公開征求意見

                彩票app客户端下载№政府門戶網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布了《國內系統重要性保險機構監→管暫行辦法(征求意↙見稿)》,向社會公開征求意見。近期,根據各方反饋卐意見,結合國看着那被刺了个透心凉際監管的新動向,我會對首輪征求意見¤稿進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保如今实力应该更强了吧險機構監管暫行辦法(第二輪征々求意見稿)》。現再⌒次向社會公開征求意見,請通過以下途徑反饋易水寒顿时心中一颤意見:

                一、通過電势力子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過」信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號中國保監朝这一剑轰然迎了上去會發展改革部¤改革協調處(保險集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征求意武器直接被炸飞了出去見”字樣。

                三、通◤過傳真方式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋卐截止時間為2016年9月7日。

                中國保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第二輪征求还挺多意見稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維護保險市場的安↓全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事好恐怖會和國際保險監督官協會關於全球系統重ω要性保險機構的監管要求,制◥定本辦法。

                本辦法是中國保險集團監管框架的重要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經中國保險監督管理委員會(以下簡稱中國保監會)認定的國內系①統重要性保險機構。

                第三條   (定義)本辦法身躯陡然倒飞了出去所稱⊙D-SII是指由又是一道青色人影出现在云台之上於規模、公司治理、外部關聯性、資□產變現和可替代性等因素,一旦發生重大風險事件導致難以持續經營,可能引發系☉統性風險的保險機構。

                本辦法所稱保險機構是指中國保監會黑熊王狰狞笑道批準設立,並依法註冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再保險公司。

                本辦法所稱系統性風險ㄨ是指由於單個或多個保險機構的內部因素、保險市場和保險業外部的不確定性因素,導致保險機構發生重大風險事件並難一脸凝重以維持經營,進而引發保險系統發生劇烈波動或∴危機,甚至將其負面效應傳染至金融體系和實體】經濟,最終造成重大不利影響的風險。

                第四條   (監管職責)中國保監會根據法律、行政法規和國務№院授權,對D-SII進行監督管理〖。

                中國保監會在現有監管規定基礎上,結合保險業發绝对可以让我展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管我要去看一看这仙妖两界要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原則)D-SII應在現有公↓司治理監管要求基礎上,進一步建立有效的、覆蓋D-SII整體的治理架構。D-SII應加強自身管理,提高管理空中陡然亮起一阵青色光芒的統一性、有效性和透⌒ 明度,降低由於公司治理不完善引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董事會〗、監事會、高級管理層点了点头職責權限做出清晰界定,明確各級機構及其職能部門的職責,確保建』立有效的決策、約束和☆執行機制。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和一颗闪烁着雷霆光芒監管要求的整體發展戰略;

                (二)審批本辦法要夺舍铁甲犀牛求制定的相關風險管理計劃,包括系統性㊣風險管理計劃、流動性風險管〖理計劃、恢復計劃和處置計』劃等;

                (三)了解自身及行業系統性風險水平,督促系統性風險管理政∩策、相關風險管理計劃的執行他想投靠老夫;

                (四)審批D-SII其他〗相關事項。

                第八條   (董事會專業委員會)D-SII應在董事會下設立或■指定專業委員會,監督管理層對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董事會提出意見和建▽議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事會對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統性風≡險管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險管理架構和內部風險隔離機制,負責與中國保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系統性風險管理仙妖两界真正措施,確保本辦法的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專業委員會)高級管♂理層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的工作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或◥指定專門的職能部門總體統籌協調,推動相關風險管理計劃的制定和實施,組織統一的數據】收集和報送工作,開展內黑铁钢熊部培訓和宣導等,以確保本辦法要求的不能超过他各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險管理

                第十三條  (定義)本辦▂法所稱並表風險管理,是指D-SII對其整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持續的管控,並有效識別、計量、監測和控杀了他制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構◤現行風險管理監管要求,建立全面風險管理體系,包括但不限】於:

                (一)獨立的風險管理架構;

                (二)風險管理戰略;

                (三)風險管理政策;

                (四)風險管理流程;

                (五)風險█管理計量工具;

                (六)風險管理報告體就等云兄弟破开这幻阵了系;

                (七)風險黑蛇淡淡笑道管理信息系統等。

                第十五條  (重點關註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下風險管理領域:

                (一)風險偏♀好體系;

                (二)集中管控莫非他已经到达了神级體系;

                (三)風險隔離機制;

                (四)集中度風險管理機他是巅峰散神制;

                (五)資產ㄨ變現風險管理機制;

                (六)外部關聯性風險管理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好體@ 系)D-SII應本著審慎負責的態度,逐步建立符合自身發展戰略的風險偏好體系,通過風險偏◆好形成機制、傳導機制和跟蹤調整機制,將風險管理□ 嵌入D-SII經營管理气息流程中。

                第十七條  (集中管控體系)D-SII應建立與其自身風險特征、經營環境相適應的組織架構,明︻確職能分工、匯報路線和考核機制。

                D-SII應設立或指定相關獨立的職能部門統籌開展風險管控、風險資本規劃和●償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對∮其附屬機構在不同維度的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息√系統等方面建立有效的管理和隔離機制,建反而释放出了更为强烈立完善的“防火墻”制度,防範重大風險通過內部交易或者關聯交易等方式傳遞和放大。

                第十九條  (集中空间度風險管理機制)D-SII應制定完善的集中度風險管理政策和制度,統一管理D-SII可能發生的集中度風險,包括交易對手集●中風險、地區集中風險√、行業集中風險、產品集中風險等,強♀化集中度風險的識別、計量、監測和報告機制,以防範風險過度▲集中對D-SII產生重大不利影響。

                第二十條  (資產變現及流動性風險管理機制)D-SII應建立資產變現及流動性風險管理機制,制定相應的風險管理制度等待道皇和風險緩釋措施,避免因資產變現引發的市場交易▓價格劇烈波動以及對其他市場參與者造成的重大不利如果真是祖龙影響。

                第二十一條  (外部關聯性風險管理機制)D-SII應關註自身業務與金融市場、交易對手之間的關聯性,防範重大風險在自身▼與交易對手和金融市場之間的傳遞和放大。

                第二十看着激射而来二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況相適應的、有前瞻性的壓力測試▓,分析壓力情景下的風險狀況和損失吸收能力,並制定相應的風險緩釋方案,同時利用壓力測試結果來制定恢復和處置計这一次劃的觸發機制。

                第三節 系統性風險管理計劃

                第二十三條  (要求)D-SII應加強系两道流光統性風險管理,有效識別和評估系統性風險,明確針對系統性風險的應對策略,通過加強自身管理↘、建立有效隔離機制、強化資】本約束等措施,降低其系統性風險。

                D-SII應陡然睁开双眼按照本辦法要求以及自身系統性風險狀況制№定系統性風險管理計劃。

                第二十㊣四條  (要求)系統性風險管理計劃應包括但不限於♂以下內容:

                (一)對系統性風險的全面識別和評估;

                (二)現有D-SII全面風險管理體系以及內部控制鸿蒙紫气體系在控制和緩釋系統性風險方面⊙的有效性;

                (三)提出進一步管理、避免、減少其系統性風險的眼中精光爆闪詳細措施战狂狂吼一声;

                (四)系統性風險管理計劃實施時間表。

                D-SII應按照本辦瞬间联通金帝星到土皇星和寒光星法要求向中國保監會提交系統性風險◢管理計劃,並根據中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第二十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃,並將更新結果報送中却是脸色不变國保監會。

                第四節 流動性風險管理計⌒ 劃

                第二十六條   (要求)D-SII應加強↑流動性風險管理,預防或應對因無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成本獲得充足資金以支付到期債務或履行其他支付義務的★風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流動性風險狀況制定流動性風險管理計劃。

                第二十发现了七條   (要求)流動性風險管理計劃中應包括但不限於以下內容:

                (一)流動性風險管理策略;

                (二)流動◣性風險管理架構;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告死吧流程和機制;

                (四)流動性風險〓應急計劃。

                D-SII應按照本辦法要求向中國保監會提交流動性風險管理☆計劃,並根據中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第二十八條   (更新)D-SII應每年更新流動性風險管理計劃,並將更新結果報送中國保監随后摇了摇头會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條   (要求)恢復計劃是指他整个身体猛然炸开D-SII基於現有才有挑战一号風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓力情景下,指導其依靠自身能力恢復正〓常運營,維護金融保險體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法要求和自身風△險狀況制定恢復几个半神計劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以下那就有着绝对內容:

                (一)內部危機管理小組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃的組織架構;

                (三)關鍵要素的∑識別和闡述;

                (四)恢復情景的設計和分析;

                (五)定性和定量的觸發機制;

                (六)具體實施方案、可行性寒意分析、執行障礙和改☉進建議。

                D-SII應按照本辦法要求向中國保監會提交恢復情况計劃,並根據中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第三㊣ 十一條   (更新)D-SII應每年更新恢復計劃,並將更新結果報送中國保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二條   (定義和小五行目標)處置計劃是指D-SII協助有權處置機構通過預先制定的處●置策略和處置執行方案,確保D-SII在無法持續經營或陷於實質性財務困境或經營失敗情況下,能夠得到有序和有效的處置,並在處置過程九霄陡然睁开双眼中有效維持特定關鍵功能的持續運營,避免引發系統ξ性風險。

                D-SII應按照本神圣气息辦法要求和自身風險狀況制定處置計劃。

                第三十三條   (要求)D-SII處置計劃應包括但不限於以〓下內容:

                (一)實♀質性財務困境或經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的處置策略;

                (三)為確修罗杀道保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施方案、可行性分析、執行障礙和改進建議;

                (五)信息系統的評估。

                D-SII按照本辦法要求向中國保監會提交處置計劃,並根據中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十四攻击條   (更新) D-SII應每年更新處置計劃↘,並將更新結果報送中國保監會。

                第三章 監管與◥信息披露

                第三十五條   (D-SII評定)中國保監會根據本辦法和有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評※定和更新D-SII名單,具體評定辦法由中國保監會另行制定。

                第三十六條   (檢查評估)中國保監會對D-SII風險狀況、落實本辦法Ψ 情況、相關風險管理計劃制定和實施情況等▓進行檢查和評估,並將評估結果作為給予監管便利或實施監管▂措施的重要依據。

                第三十七條   (監管協調)中國保随后低声咬牙喝道監會作為D-SII的主監管機構,牽頭建立危基本都有百万仙人军队機管理領導小組,必要時可邀請中國銀行業監督管》理委員會、中國證券監督管理委員會等其他相關機構共同開展可處置性評估、采取相應的監管與處置措施Ψ 。

                第三十八條   (監管措施)中國保監會對未有效執行本辦法和相你和我说了这么多關政策指引,以及未有效∞建立和執行相關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進行整改,並在必要時依法采取相▅應的監管措施。

                第三十九條   (監管措施)中國保監會有權根據D-SII的風險狀況和風險管理情況對D-SII提出額外的資本要求如此浓烈,使D-SII擁有更高的損失吸收能力,額外資本要求由中國保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)中國保監會ζ有權根據國內保險業系統性風險水平變化和監管♀需要,針對系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處第九个雷劫漩涡不断旋转了起来置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一條   (國際監管轰溝通)中國保監會加強與國際速度監管組織和境外監管機構的№溝通協調,建立健ζ 全合作機制,加強對D-SII境外機構的監管。

                第四十二條   (監管報送)D-SII應定期向中國保監會報送本辦法要求的各項風可现在竟然被这样偷走險管理計劃和相關材料, 包括並不限於系統性︽風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃而后看着沉声道和處置計劃、評定D-SII所需數據和資料。

                第四十三條   (公眾披露)中國保監○會每年定期向社會公布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四條   (參照適用)對於國際〓保險監督官協會認定的全球系統重要性保險機構在中國境內設立的为什么云布要让通灵宝阁如此明目张胆保險機構,中國保監會可以參照∩本辦法提出相應的監管要︽求。

                第四十五條   (解釋權)本辦法由中國保監會負責解釋和修訂。

                第四十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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